Ущерб от экономических преступлений максимально вырос с 2022-го
С начала года ущерб от экономических преступлений в России вырос на 20% и составил 266,2 млрд рублей — из наиболее свежих данных МВД («Известия» их проанализировали). Это максимум с 2022-го. Увеличение связано с распространением дистанционных способов совершения экономических правонарушений, а также с более эффективной работой правоохранительных органов. Ощутимый урон наносят отмывание средств, изготовление поддельных денег и ценных бумаг, принуждение к сделкам, а также махинации против государственных органов, включая взяточничество. О том, как власти борются с экономическими преступлениями, — в материале «Известий».
Согласно отчету МВД, всего за январь–сентябрь 2024-го года было выявлено 88,7 тыс. экономических преступлений. При этом на тяжкие и особо тяжкие пришлось 68,7% всех махинаций в этой области. «Известия» направили запрос в министерство.
К экономическим преступлениям относятся действия частных предпринимателей или юрлиц, направленные на извлечение незаконного дохода, пояснила партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Алена Гришкова. В российской статистике к ним также относят правонарушения, связанные с имущественными интересами бизнеса.
Среди таких махинаций также уклонение от уплаты налогов, взяточничество. Они приводят к нарушению работы государственных институтов, а также к потерям бюджетных средств.
Как развитие технологий влияет на объем экономических преступлений
Современные технологии ускоряют и упрощают финансовые операции, но одновременно способствуют росту экономических преступлений, отметил аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов. Особенно это проявляется в сфере отмывания доходов: развитие платежных технологий и сокращение доли наличных средств в экономике создают новые возможности для преступной активности. С ним согласен и эксперт Института экономики роста им. П.А. Столыпина Дмитрий Григориади. По его словам, злоумышленники всё активнее используют преимущества цифровизации и развития технологий для организации теневых схем.
Власти противодействуют отмыванию доходов прежде всего через усиленный финансовый контроль, отметил Владимир Чернов. Банки и другие финансовые организации обязаны проводить жесткий мониторинг всех операций клиентов и в обязательном порядке сообщать о подозрительных трансакциях в уполномоченные органы. При выявлении сомнительных операций госструктуры могут временно замораживать или арестовывать средства до установления их происхождения.
«Известия» направили запрос в Банк России, по каким направлениям регулятор ведет борьбу с экономическими преступлениями.
Проблема усиливается и из-за роста мошенничества. Похищенные деньги часто быстро выводятся из легальной банковской системы в теневой оборот — через обналичивание, подставные счета, криптокошельки или цепочки фиктивных трансакций, уточнил управляющий директор инвесткомпании «Риком-Траст» Дмитрий Целищев. Это создает для банков дополнительные риски: им приходится выявлять не только классические схемы отмывания доходов, но и быстро меняющиеся мошеннические методы вывода средств.
В результате общая нагрузка на банковские системы финансового мониторинга резко возрастает. Финансовые организации вынуждены анализировать значительно больше трансакций, усиливать системы оценки рисков, внедрять более сложные алгоритмы для отслеживания подозрительных операций. Всё это делает борьбу с отмыванием доходов и мошенничеством более ресурсозатратной и технологически сложной.
При этом глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявляла, что власти «перегнули палку» в борьбе с мошенничеством. По ее словам, выросло количество жалоб на необоснованную блокировку счетов.
Евгений Грачев
"Известия"
+ + +
МВН. Основная причина всплеска экономических преступлений ‒ форсируемая властью цифровизация экономики и общества для контроля над ним. Но преступники этим также успешно пользуются, и предотвратить это вряд ли можно увеличением штрафов и задержками трансакций простых граждан...
